「我只是參加Instagram抽獎，對方說要提供帳戶才能領獎，為什麼最後反而變成詐欺案件被告？」

Instagram、Threads、Facebook及其他社群平台上，經常可以看到免費抽獎、限時贈品、品牌回饋或粉絲福利活動。

詐騙集團也可能假冒網紅、品牌商家或抽獎專頁，向參與者發送中獎通知，再以匯入獎金、驗證身分、繳納稅金或解除帳戶限制為由，要求提供銀行帳戶資料，甚至進一步索取提款卡、密碼、網路銀行資訊或簡訊驗證碼。

被害人原以為自己只是要領取獎金，直到帳戶遭列為警示帳戶、金融功能受到限制，甚至收到警察局通知書或地檢署傳票後，才發現帳戶已被用來收取其他詐欺被害人的款項。

因參加網路抽獎而交付帳戶，會不會構成犯罪？自己也被騙走生活費，是否能證明沒有犯意？大學生收到警方通知後，又應如何整理證據爭取不起訴？

以下分享本所近期協助一名在臺中就讀的大學生，透過完整社群對話、匯款資料及受騙過程，成功爭取不起訴處分的實際案例。

本案當事人是一名在臺中就讀的大學生。

某日，當事人在瀏覽Instagram時，看到一則看似一般社群活動的抽獎貼文。貼文內容宣稱，只要按讚、追蹤帳號或留言標記朋友，就有機會獲得獎品或獎金。

當事人認為參加方式簡單，也不需要先支付費用，便依照活動規則參加抽獎。

不久後，當事人收到對方傳來的中獎通知。對方表示當事人已抽中獎品或高額獎金，但為了確認身分及匯入款項，需要提供銀行帳戶資料。

當事人當時仍在求學，缺乏處理金融詐騙的經驗，又因對方使用看似正式的社群帳號、活動圖片及客服話術，遂相信自己確實中獎。

在後續對話中，對方又以繳納稅金、驗證帳戶、支付手續費或解除撥款限制為由，要求當事人先匯出數千元。

當事人一心希望順利領取獎金，便將僅有的部分生活費匯入對方指定帳戶，並依指示提供相關銀行帳戶資料。

然而，款項匯出後，對方不但沒有發放獎金，反而持續提出新的付款要求。當事人開始產生疑問後，對方隨即封鎖帳號並失去聯絡。

數日後，當事人發現名下銀行帳戶無法正常使用，部分帳戶遭列為警示帳戶，並收到警方通知前往製作筆錄。

直到此時，當事人才得知自己的帳戶可能已被詐騙集團用來收受其他被害人的匯款，因而遭以詐欺、洗錢或其他相關罪嫌調查。

原本只是一場看似普通的社群抽獎，最後卻讓一名大學生同時成為財產被害人及刑事案件被告。

不一定。

銀行帳戶被詐騙集團利用，並不代表帳戶所有人當然成立犯罪。

司法機關仍須調查，當事人交付帳戶資料時，是否知道或已經可以預見，帳戶可能遭用來收取詐欺款項，卻仍然容任結果發生。

通常會審查：

因此，本案的重點不是單純強調當事人年輕、缺乏社會經驗，而是要以客觀證據證明：當事人確實誤信抽獎活動，提供帳戶的目的是領取獎金，而不是出租、販售帳戶或協助犯罪集團收款。

一般正常抽獎活動，原則上不會要求得獎者交付提款卡、密碼、網路銀行帳密或簡訊驗證碼，也不應以領獎為由反覆要求支付不明費用。

因此，當事人若提供了高度敏感的金融資料，帳戶又隨即被用來收取詐欺款項，司法機關通常會嚴格檢視其說法。

如果當事人只能表示：

「我真的以為自己中獎。」

「我沒有想那麼多。」

「我不知道帳戶會被拿去詐騙。」

卻無法提出原始抽獎貼文、完整私訊內容及自身匯款紀錄，便可能被認為只是帳戶出事後的事後辯解。

此外，當事人自己也被騙走數千元，雖然是有利因素，但不能單獨得出其必然無罪的結論。

仍須進一步確認，該筆款項是否確實因領獎話術而匯出、發生時間是否與對話一致，以及當事人在匯款後是否持續追問獎金與退款。

本所接受委任後，立即協助當事人保存社群帳號、私訊紀錄、銀行資料及相關手機內容，並依時間順序重新整理整起事件。

本所首先整理：

這些資料可以證明，當事人並非無緣無故將帳戶提供給陌生人，而是先看到抽獎活動、實際參加，之後才收到中獎通知。

對方若曾使用仿冒品牌標誌、精美活動圖片或具有一定追蹤人數的帳號，也能說明當事人為何降低戒心。

本所依照通訊紀錄及金融資料，將案件整理為：

完整時間軸可以呈現，當事人的行為是發生在一套連續的抽獎及領獎話術中，而不是為了取得帳戶租金，直接將帳戶交付給犯罪集團。

本所進一步檢視當事人與對方的完整私訊內容，摘錄具有重要證明力的訊息，包括：

這些內容可以具體反映，當事人所關心的始終是中獎及領獎進度，而不是帳戶可以替對方收取多少款項，也沒有與對方討論詐欺分工或犯罪報酬。

本所同時調取當事人的銀行交易明細，確認其確實依照對方指示，將數千元匯入指定帳戶。

並將下列內容相互比對：

當事人自身財產受損，雖不能單獨排除所有犯罪可能，但可以作為判斷其犯罪動機與主觀認知的重要因素。

如果當事人原本就知道對方是詐騙集團，通常較難合理解釋為何會為了領取根本不存在的獎金，再將自己的生活費交給對方。

本所進一步釐清，當事人並未因提供帳戶而取得租金、佣金或其他利益，也未與對方約定可以從匯入款項中抽成。

當事人所期待取得的，只有對方宣稱的抽獎獎金。

這與明知帳戶用途可疑，仍基於報酬出售或出租帳戶的案件，有明顯差異。

本所於偵查程序中說明，當事人相信陌生社群帳號的中獎通知，甚至依指示支付費用，事後看來確實欠缺足夠警覺。

但判斷錯誤、輕信他人或金融知識不足，不等於當然具有幫助詐欺的犯罪故意。

刑事責任仍須證明，當事人交付帳戶時已預見帳戶將遭犯罪集團利用，並對此抱持容任態度。

本案完整資料顯示，當事人相信的是一場真實抽獎活動，主觀目的在於領取獎金，本身也因相同話術遭受財產損失。現有證據並不足以證明其願意協助詐騙集團收取犯罪所得。

經本所提出原始抽獎貼文、Instagram完整私訊、銀行交易明細、數千元生活費損失及完整受騙時間軸後，檢察官綜合全案證據，認為當事人確實是因參加網路抽獎而與對方接觸。

相關對話顯示，對方先以中獎通知取得當事人信任，再以匯入獎金、驗證帳戶及支付手續費等理由，逐步誘使當事人提供資料並匯出款項。

當事人未因提供帳戶取得任何報酬，本身反而受到財產損失，事後亦持續向對方追問獎金及退款。

現有證據不足以證明當事人知道或容任帳戶將被用於收受詐欺款項，也不足以認定其具有幫助詐欺、洗錢或其他相關犯罪的主觀故意。

最終，檢察官就當事人所涉相關罪嫌作成不起訴處分，使其免於遭到起訴及後續刑事審判。

本案獲得不起訴處分，並不是因為當事人是大學生，也不是因為自己被騙數千元，就當然可以免責。

真正的關鍵，在於多項客觀證據能夠相互印證其受騙說法。

本案的重要有利因素包括：

在人頭帳戶案件中，只有一句「我被抽獎活動騙了」，通常仍不足以完整自清。

真正重要的是能否提出原始貼文、完整對話及金融紀錄，讓檢察官理解詐騙集團如何一步步取得當事人的信任。

不一定。

是否構成犯罪，仍須判斷當事人提供哪些資料，以及是否知道或容任帳戶可能遭用於詐欺。

但若交付提款卡、密碼、網路銀行帳密或簡訊驗證碼，法律風險會明顯提高。

若獎品是現金，主辦單位可能需要得獎者提供收款帳號。

但正常業者通常不會要求交付提款卡、密碼、網路銀行帳密或簡訊驗證碼，也不會要求得獎者先將不明款項匯入私人帳戶。

應高度警覺。

若對方要求將稅金、保證金、解凍費或驗證費匯入私人帳戶，通常具有高度風險。應先透過主辦單位官方管道及相關機關查證，不要依照私訊直接匯款。

不一定。

自身財產損失是重要有利因素，但仍須與抽獎貼文、完整對話、交付資料範圍及事後反應綜合判斷。

不是。

警示帳戶是警方通報金融機構所採取的管制措施，不等於已遭檢察官起訴，也不代表法院已判決有罪。

但帳戶名義人通常會被通知說明，因此仍應及時處理。

有差。

單純提供收款帳號，與將提款卡、密碼、網路銀行及驗證碼全部交由他人控制，風險並不相同。

司法機關會審查帳戶實際控制權，以及當事人是否能掌握帳戶內的資金進出。

有用。

應立即保存現有截圖、下載帳號資料、備份手機內容，並保留對方帳號名稱、頭像、網址及其他可辨識資訊。

即使對方帳號事後消失，既有對話仍可能成為重要證據。

可以提出，但完整性可能遭質疑。

建議盡量保存整段對話、訊息時間、帳號資訊及前後文，而不是只提出零星、有利的片段。

可以，但應先完整整理案情及證據。

若不了解警方問題、帳戶實際金流或自己交付資料的法律風險，可能因緊張或記憶不清而作出不完整陳述。

建議立即保存：

社群抽獎活動若出現下列情況，應立即提高警覺：

若已經提供帳戶或匯出款項，應立即：

如果您或您的孩子因參加Instagram、Threads或其他網路抽獎，導致帳戶遭列為警示帳戶，或已收到臺中市警方通知書、臺中地檢署傳票，建議儘早整理完整社群資料及銀行金流。

只有將抽獎活動、領獎話術、帳戶交付經過及自身財產損失完整還原，才能讓檢察官正確認識當事人究竟是容任帳戶遭用於犯罪，還是遭社群抽獎詐騙利用的真正被害人。

案件結果會因個案事實、交付資料範圍、通訊內容、金融紀錄及偵查情形而有所不同。本文僅為匿名化案例分享及一般法律資訊，不代表對其他案件結果的保證。